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鄭州象過河軟件技術有限公司，始創于2007年，總部位于河南鄭州，是一家集研發、運營、銷售、服務于一體的專業軟件公司，運用前沿科學技術，專業管理信息化產品服務為核心，公司為中小企業提供財務信息化管理解決方案。 象過河財務軟件針對企業管理的“人財物”方面展開，同時申請了系列專利產品。
作者：財務管理軟件來源：本站瀏覽次數：903次發布時間：2020-11-24 08:49:14
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之前的文章中已經提到了關于財務報表的詳細知識點，可以在這里查看“創業公司的老板應該懂的財務知識（一）”。
這里我們接著說其他的知識內容。
有一條穩固的現金流是公司發展的關鍵，就像人類的骨架和血液一樣，好多創業公司之所以老板們選擇創業，一定是有很多好的想法，但是沒有錢什么都干不了，但是有了錢花不到正地方也一樣會失敗。
企業現金流的來源是多方面的，比如企業賬戶里看得到的是賬戶存款，但是上一篇文章我們也講了，資金閑置一樣屬于是浪費。所以保證現金流不在于保證有多少資產儲蓄，關鍵是需要用錢時能隨時拿出來，這就要求企業做好資金收支計劃，資金的來源渠道也不可能單一，要多樣化，多條腿走路不至于過度依賴某一方面。
1、做一個合理的資金規劃表，近期和長期的都應該有，這也就是做一想二慮三，做企業眼光要拉長，這樣在應對各種突發情況時才能顯得游刃有余，不慌亂。現金流出也會流入，所以現金一定是流動的，如果沒有流入和流出就是資金閑置，也就是浪費！
2、提高資產或者產品的變現能力。創業初期，最忌諱在一些可以利用資金的地方壓制資金的發揮，公司有辦公地點，但是這個地方要租而不是先買，還是上篇文章中講到的買房的例子，能分期就不全款，拿剩下的錢去創造一部分價值，有了閑錢也可以規劃一些理財，同樣也是短期和長期的都要有，但是要規劃好比例，與買房同理，要保證時時刻刻都要有一些資產或者資金變現并流入，而不是只出不進或者出去后進的周期過長。
3、在現在的社會，信用也能當錢花，要在創業初期找到更多的快速提現的融資渠道，當然這個融資僅僅指貸款，如果你有融資合伙人那是再好不過的，但是這種就會有參股、人情和產品思路等問題，最好的方式還是利用個人信用、公司信用找金融機構提取一些信用額度，越多越好，最好還是那種用的時候秒出賬的，這樣平時不用時不會計算利息，這種也可以稱之為現金儲備。
這個其實不需要很正規，這個預算是給自己做的，公司在每個時間段內做的一切消耗人力物力財力的事情都要做好預算，這些錢扣扣減減也可以剩下不小的一筆可控資金，當然公司如果前期有一定規模，可以找人專門做一個，這樣也可以限制他們在做項目計劃時做一些無價值的動作，在最終預算出來時，他自己都要考量一下，這份預算計劃書發給老板大概率不通過，還是好好整理下，這樣卡了一道關口，自己也省很多事情。
內部的風險控制也要會，做好內部控制規范和防止員工和一些資產問題產生的風險，大大提升企業的穩定性和規范性，因為本來糾錯就是一種成本消耗。比如好多公司或者企業都會在重要崗位上安排親信，采購崗位、出納崗位都會有自己的人，這也不失為一種方法。當然沒有這樣資源的也可以想出對策，部門與部門之前相互牽制和制約，形成良性循環，這樣對于管理者來講內部風險也比較清晰，一切都在可控范圍內。
很多公司在信息化管理上都是嘴上重視，心里卻不知道怎么執行或者說壓根沒啥想法，但是可以這樣講，信息化管理能夠省去一些人力，辦公數據化，透明化，更方便管理，減少了管理成本和人力成本，并且機器測算的精確度也遠高于人力。
比如這里講一個財務管理軟件，我見過很多小微企業，前期和中期大多都是依賴于財務管理軟件，因為你只需要請一個財務就可以輔助你做好公司的內外賬，但如果說單純的手工記賬，工作效率本就不高，想要完成一個月的工作量，那要么逼瘋財務，要么擴充部門編制，難免的人多了會造成人員浪費，假如一份工作需要2.5人工作才能完成，那你肯定要招3-4人，剩下1.5人的空閑時間就會被這3-4人平均分配為“摸魚時間”，當然我也是作為員工，很能理解一整天的全身心工作是不可能的，總是要有一些緩沖時間，不然壓力極大，所以你的人數總是五入而不是四舍的，所以類似與財務管理軟件這種的信息化管理工具，它可能能讓你的員工工作起來更加順暢和高效，并且同時他也會有閑余時間去緩沖，公司也可以剩下幾人的人力成本，并且在工作量充降低糾錯成本，可謂是一舉四得， 像“象過河財務管理軟件”可能一套軟件的成本只要一千甚至幾百就可以拿下，并且還有永久免費的售后服務，前期包教包會，省下很多事情，對于公司初期來講，無疑是最大的利好。
現金收支又叫做“坐支”，無形中為經辦人提供了挪用資金，上下其手的機會，是財務管理的大忌。所以資金往來都通過公司賬戶，年底到銀行把流水打印出來，看看資金流入流出情況就是一個很重要的管理信息。再把銀行流水單與銀行日記賬隨機核對一下，就可以有效的防范財務人員舞弊，企業最最最忌諱的就是公對私，交易和資金的流入流出盡可能建立在公對公的場景下進行，這樣你才能真正對的上賬。
對于創業老板來講，財務知識是一定要學一些的，如果馬馬虎虎的開了公司，馬馬虎虎的當了老板，那你的公司最后也可能會迷迷糊糊的破產，你的錢也會迷迷糊糊的進到“有心人”的口袋里。一切想要走順并且做到良好的發展，那就一定要懂得財務管理的一些知識，做好完全的準備走在路上才能穩，不會摔跤，不然說的不好聽一些，在這條路上你不入這個坑，也會入那個坑，因為坑準備好了，就看你準備好過了沒。
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